Nos últimos anos, a crescente popularidade dos criptoativos trouxe consigo inúmeras oportunidades de investimento, mas também uma série de ameaças cibernéticas de dimensão fraudulenta. Uma das mais perigosas é a proliferação de esquemas em pirâmide, que têm aproveitado o entusiasmo em torno deste tipo de investimento para defraudar muitos investidores.
O que são esquemas de pirâmide com criptoativos
Os esquemas em pirâmide são fraudes financeiras nas quais os retornos sobre o investimento são pagos com o dinheiro de novos investidores, em vez de lucros genuínos. Em esquemas tradicionais, a promessa de retornos altos e garantidos é o principal atrativo. No contexto dos criptoativos, essa abordagem ganha um novo disfarce, utilizando termos técnicos e a complexidade das moedas digitais para confundir e atrair as vítimas.
A estrutura da fraude é simples, mas eficaz. Os criminosos prometem retornos exorbitantes para quem investir em novos criptoativos ou plataformas de investimento. Inicialmente, os investidores podem até receber algum retorno, o que ajuda a criar credibilidade e atrair mais vítimas. Porém, quando o fluxo de novos investidores seca, o esquema colapsa, deixando a maioria dos envolvidos com grandes prejuízos.
Como identificar um esquema de pirâmide com criptoativos
Ficar atento a certos sinais de alerta pode ajudar a identificar e evitar essas armadilhas:
• Promessas de retornos exorbitantes – Se alguém promete ganhos rápidos e altos, desconfie. No mercado financeiro, maiores retornos são geralmente acompanhados de maiores riscos;
• Falta de transparência – Se a empresa ou o projeto não fornece informações claras sobre os retornos gerados, pode constituir um sinal de alerta. Esquemas de pirâmide muitas vezes escondem detalhes importantes ou usam panfletos complexos para confundir;
• Pressão para atrair novos investidores – Esquemas de pirâmide dependem de novos participantes para se sustentar. Se existe uma insistência para recrutar outros investidores, é provável estar perante uma fraude;
• Pouca ou nenhuma informação sobre os fundadores – Empresas legítimas geralmente disponibilizam informações públicas sobre os seus fundadores e gestores. Se esses detalhes não estão disponíveis, desconfie.
O incremento significativo de fraudes com criptoativos
As fraudes em pirâmide com criptoativos têm sido registadas com insistência. Em muitos casos, os criminosos utilizam plataformas de redes sociais e aplicações de mensagens para atrair investidores.
Segundo a Polícia Judiciária, existem atualmente cerca de 3000 inquéritos em investigação que envolvem fraudes com criptoativos, sendo que existem processos que envolvem prejuízos de milhões de euros. Na mesma vertente, a Associação Portuguesa de Blockchain e Criptomoedas (APBC), noticiou a receção de milhares de e-mails com queixas de burla e pedidos de informação.
Formas de prevenção
Para evitar cair nos esquemas fraudulentos em pirâmide com criptoativos, tenha em atenção algumas recomendações:
• Obtenha informações sobre criptoativos – Antes de investir, perceba como os criptoativos funcionam;
• Verifique a legitimidade das entidades – Pesquise sobre a identidade fornecedora dos investimentos (leia avaliações, consulte fóruns e verifique se o projeto está registado junto das autoridades financeiras);
• Desconfie de promessas irrealistas – Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente deverá desconfiar da oferta de proveitos irrealistas;
• Proteja os seus dados pessoais – Nunca forneça informações pessoais ou financeiras em plataformas sobre as quais não tem a certeza da sua segurança.
Guia de consciencialização do Banco de Portugal
A criminalidade informática relacionada com fraudes em pirâmide com criptoativos é uma ameaça real e crescente. A melhor forma de se proteger é estar informado e ser cauteloso com ofertas que prometem ganhos fáceis e rápidos. Lembre-se que a segurança e o conhecimento são as suas melhores defesas contra esses criminosos. Fique atento, e proteja os seus investimentos.
Para mais informações consulte o guia informativo do Banco de Portugal sobre criptoativos.
